미국 기업들도 온라인 뱅킹 시 금융거래 사기에 시달리고 있는 것으로 나타났다. 특히 금융사기 거래 혐의를 사전에 포착하지 못하거나 사기 거래로부터 고객 보호ㆍ보상 체계가 미흡한 은행들은 고객 이탈 현상을 겪고 있는 것으로 밝혀졌다.

미 금융IT 전문 매체인 뱅크시스템&테크놀로지는 보안 전문 리서치업체인 폰몬(Ponemon Institute), 가디언 애널리틱스의 공동 조사한 결과를 인용해 이같이 보도했다. 이 보도에 따르면 미국의 중견ㆍ중소기업 대표 및 임원 500명을 대상으로 설문조사를 실시한 결과 지난 12개월 동안 55%가 사기 피해를 당했다고 응답했다. 또 피해 경험이 있다는 응답자 58%는 온라인 뱅킹을 통한 사기였다. 

특히 이 조사에 따르면 거래 은행이 사전에 혐의를 포착하지 못하는 것으로 나타났다. 피해 경험이 있다고 답한 응답자 중 80%는 거래 은행이 사기를 당하고 나서야 인지했으며 사전에 부정거래인지를 파악하지 못했다고 답변했다. 

또 피해자 87%는 자산피해를 복구하지 못했고 57%는 피해에 대한 보상을 충분하게 받지 못했다고 답했으며 심지어 손실에 대해 어떠한 보상도 받지 못했다는 응답도 26%나 됐다.

이러한 금융 사기는 기업의 은행 이용 행위에 큰 영향을 미치고 있는 것으로 조사됐다.

조사 대상 기업의 40%는 사기 사건이 발생된 이후 거래 은행을 변경했고 11%는 사기 사건 이후 해당 은행과의 거래를 완전히 중단했다고 밝혔다. 또 29%는 거래 자체를 완전히 중단한 것은 아니지만 기본적인 현금관리는 다른 은행으로 옮겼다고 응답했다.

이와 함께 기업들은 은행의 보안정책에 대해서도 불신이 높은 것으로 나타났다. 24%의 기업들은 은행이 기업의 자산을 보호하기 위한 보안정책에 대해 설명해주지 않고 있다고 불만을 토로했다. 오직 9% 기업만이 은행이 이러한 보안정책을 갖고 있다고 믿고 있을 뿐이다.

이러한 현상은 은행들이 중소기업에 대한 보호를 제대로 하지 않고 있기 때문이라고 가디언 애널리시스는 분석했다. 금융 사기 혐의를 사전에 포착하지 못하거나 사기 거래로 인한 손실 보상이 미흡할 경우 고객 이탈이 증가한다는 것이다. 폰몬 설립자인 래리 폰몬 회장은 “은행은 금융사기 방지 시스템에 많은 투자를 해야 한다”고 강조했다.

신혜권기자 hkshin@etnews.co.kr